穿过上海江西中路这条100年前被称为“小华尔街”的古朴巷道,一栋新古典主义风格的大理石洋楼深藏于此,这是百年前“荣式家族”三新公司的总部大楼,如今在其间办公的是美豫投资集团。

　　美豫集团成立18载,从房地产领域起家,2013年进入金融领域。至今,美豫集团发展出一条独特的“房地产”+“金融”的双线并举之路。

　　银行团队:稳字当先、风控为先

　　2016年,美豫投资成立了专业的资产管理团队,主要成员均是来自银行等专业金融机构。担任美豫集团副总裁的何贝娜曾在银行深耕18年之久,如今已带领美豫团队走过了三年多的初创阶段。她凭借成熟的专业技能和丰富的管理经验,已完成初步积累。何贝娜强调,“美豫投资之所以能赢得客户和投资者的信任,主要还是源于自身所拥有的优势。”

　　何贝娜的自信来自于团队成员的基因。美豫投资吸纳了众多在银行等体制内深耕了多年的金融从业者,这些“老银行人”具有强烈的风控意识和严谨的工作作风,同时也有优质的客户和项目资源,能更切实深入地了解客户与市场的需求,进行合理匹配。

　　“我们一直秉承不盲从、不跟风、重经营、讲管理的原则,每天学习、学习、再学习。”这是何贝娜对于现状的总结。她要求团队在业务布局上兼具拓展精神和自律要求,做到以下三点:不代销,从源头把控产品质量;不盲目扩张,始终将主要精力放在保障客户的资金安全性之上;认清自身擅长与客户所需,主要为客户配置例如地产等具备自身经营优势、且能把控底层逻辑与投资风险的理财产品。

　　“房地产+金融”,精专创造价值

　　“美豫投资专注房地产和金融。”何贝娜女士认为美豫投资在房地产行业有先天优势,她感慨道:“我之前七八年对地产的了解远不止于我在美豫这三年来得深入,完全是不可同日而语的。”

　　美豫集团创始人王东从1998年开始从事房地产行业,至2003年起,先后创立深圳市竞合田木房地产经纪有限公司、河南竞合房地产开发有限公司。2014年初,美豫投资进入上海陆家嘴CBD核心金融圈,凭借着深厚的金融实体产业资源优势,在财富管理、资产管理等相关领域不断创新与突破。

　　在何贝娜看来,虽然地产行业的暴利时代已不复存在,但地产行业在所有行业里的利润百分比依然是领军的。

　　为了给投资者提供更加稳健和安全的金融产品,美豫投资会选择中国排名靠前的上市房地产公司的开发商来做金融服务,并要求明保。

　　“如果是非上市公司,比如目前正在进行的一个青岛的项目,使用和银行相似折扣率下的现房抵押的方式,要求项目方把现房抵押在美豫投资名下。”李彬解释道,“如果说融资方不及时还款,美豫投资可以去拍卖房产。所以对客户来说,风险可以降到最低。”

　　美豫投资上海大区总李彬先生

　　美豫投资上海大区总李彬从2005年开始做理财,经历了中国财富管理行业的发展和牛熊市的交替。因为美豫的客户对稳健的产品需求度很高,李彬介绍,“我们通常会给客户配置50-60%固定收益为主以及兼具浮动收益的不同类型的产品,二级市场私募基金大致为20-30%了,剩下来的10%配置直投的股权项目、黄金或者保险。”

　　开启FOF标准化产品,定制助力客户淘金

　　据测算,目前中国居民可投资资产约200万亿元,同时高净值人群也接近200万人。这两个“200万”必然会产生潜力巨大的财富管理需求;再加上社会保障制度不断健全,金融行业将进入新的发展机遇期,步入第二个“黄金十年”。

　　对于当前国内经济总形势下,市场存在的新机遇与挑战。李彬先生认为,由于经济周期等大环境因素影响,许多平台出现了问题,而这正是市场优胜劣汰的过程,既有挑战更有机遇。而未来应该是一个百花齐放的市场。市场主体增加了,才有更丰富的经营业态,客户的需求层次也会更加清晰和多样。

　　为了丰富产品的多元化,美豫投资即将在10月份推出一只新的FOF产品。在李彬看来,这只FOF产品的推出,让一些有更高收益需求的投资者有了更多的选择。

　　“标准化产品以后肯定要占大头。”李彬表示,“要对现有主流投资方式有清晰的认知,例如股票、债券、房产、黄金,各有利弊也各有风险,需根据投资者自身资金状况与抗风险能力等具体情况,理智分析、科学配置。”

　　优秀的资产管理能力要长期养成,底层资产扎实和市场表现稳健的机构也更可能获得跨越式发展。崇尚稳健的李彬称在今后仍然看好军工、新能源、医疗、半导体等行业的投资,也愿意深入了解和投资长期持有的项目,总的原则是“稳中求进”。